Привлечение инвестиций. Как привлечь инвестиции

08.08.2019

Инвестирование стало достаточно распространенной современной формой заработка в нашей стране и за рубежом. Практически каждый человек задумывался над тем, чтобы вложить свои сбережения в какой-то проект. Но проблема привлечения инвестиций все равно является ключевой в России.

Определение «привлечение инвестиций» в современной экономике имеет такое значение: это вложение сбережений от частного лица или компании в какой-то проект с целью получения дохода. Лица, осуществляющие вложения, называются инвесторами.

Существует множество классификаций вложений, которые основаны на разных критериях. Здесь приведены самые важные из них.

Их можно разделять, например, по объекту, на который направлена инвестиционная деятельность:

реальные инвестиции - вложения в строительство, капитальный ремонт;
финансовые - вложения в ценные бумаги, в том числе и через инвестиционные фонды, выданные кредитные средства, а также лизинг;
спекулятивные - торговля цветными металлами и ценными бумагами.

В зависимости от формы собственности формируются определенные группы вкладчиков. Учет этого крайне важен при привлечении инвесторов в свой бизнес.

Также важным критерием для разделения вкладов на группы является форма собственности инвестиционных ресурсов. На этой классификации основаны особенности поиска и привлечения инвестиций в свой проект. Тут различают:

государственные - выдается для обеспечения стратегически важных проектов и может даже полностью покрывать расходы по проекту;
частные - вложения от частных инвесторов;
иностранные - вложения от лиц, которые не являются резидентами Российской Федерации. Также сюда относятся вклады от иностранных компаний.

Способы привлечения инвестиций

Есть несколько способов привлечения финансирования. К основным и часто встречающимся относятся:

вложение средств в уставной капитал предприятия;
долговое финансирование;
банковское кредитование с залоговым обеспечением;
облигационные займы.

Вкладывая деньги в уставной капитал предприятия, инвестор покупает долю в бизнесе. То есть у него на руках находится пакет акций, который подтверждает его права, как совладельца (акционера).

В случае долгового финансирования инвесторы являются кредиторами. Все выделенные компании средства оформляются в качестве задолженности.

Банковское кредитование с залоговым обеспечением предусматривает получение заемных средств на определенный срок. В качестве залога могут выступать акции и активы предприятия.

Облигационные займы по своей сути являются ссудами, которые выдаются заемщику, выпустившему облигации. Такие ценные бумаги подтверждают право владельцев на получение от компании-заемщика номинальной стоимости в установленные сроки.

Как заинтересовать и привлечь инвестора?

Как заинтересовать инвестора и мотивировать его сделать вклад? Для того чтобы человеку или представителю компании захотелось осуществить вложение в какой-либо проект, он должен убедиться, что для него этот проект выгоден. Это называется инвестиционной привлекательностью.

Считается, что для гарантированного привлечения вкладчиков в свой бизнес-проект необходимо пройти 4 последовательных шага. Если все будет сделано правильно, то вопрос, как привлечь инвесторов, больше не будет головной болью.

Шаг первый - выбор партнера, в надежности которого можно быть уверенным

В первую очередь, чтобы найти вкладчика, необходимо представлять, как он будет реагировать на какие-то обстоятельства. Например, поведение инвесторов часто зависит от того, в какой стадии своего развития находится предлагаемый им бизнес-проект. В начальной стадии своего развития он не представляет для них особого интереса, поэтому поиск инвестора и инвестиций становится в это время самой большой проблемой.

В завершенный проект вкладывают деньги чаще всего, потому что в этом случае уже видны риски и доходы, которые сопровождают его.

Шаг номер два - грамотно донести информацию до целевой аудитории

Проще всего осуществлять поиск вкладчиков в той же сфере деятельности, к которой относится проект, так как обычно в данном случае они будут чувствовать себя более уверено и осведомлено, это облегчает привлечение инвестиций. Но бывает и такое, что один инвестор вкладывает денежные средства в абсолютно разных сферах.

Чтобы правильно подать свой проект, нужно хорошо его проработать, оформить в привлекательном для вкладчика виде с обоснованием всех его достоинств. Эту задачу можно оставить консалтинговой службе. Также в проекте необходимо указать общий объем инвестиций, который для него необходим.

Главная цель этого этапа - доказать инвестору, что проект ему выгоден, вполне реален и рентабелен.

Успешность привлечения инвестора на этом этапе зависит от того, насколько хорошо вы подали свой проект.

Третий шаг - уверенное проведение переговоров

Если в посланном резюме хорошо описан бизнес-проект, то возможный инвестор может предложить встречу. В первую очередь внимательно ознакомьтесь с его предложением, сопоставьте, совпадает ли оно с вашими потребностями.

Если предложение инвестора не особо заинтересовало, то можно немного потянуть время и подождать ответов других потенциальных вкладчиков.

К встрече подготовьтесь самым тщательным образом, чтобы не возникало никаких заминок при вашем ответе на вопросы инвесторов. Подготовьте и отрепетируйте устное представление своего предложения, себя и своей команды. Вы должны максимально ярко и энергично себя презентовать.

Шаг четвертый - подпись договора

Привлечение инвестора и все договоренности, которые между вами были достигнуты, нужно документально закрепить. Это дает основание в случае несоблюдения договора притянуть к ответственности нарушившую ее сторону. Документальное подтверждение является завершающим этапом.

Чтобы зафиксировать все условия предоставления вклада, составляется документ, называемый «Условия сделки». Требования к его составлению:

обозначение всех условий, которые касаются взаимоотношений между собственником проекта и инвестором;
однозначность, четкость и недвусмысленность их написания, чтобы это не затрудняло в случае спорных ситуаций их трактовку;
четкое и полное указание форм и объемов инвестиций, а также обозначение наказания за невыполнение условий договора.

В условиях нестабильной экономической ситуации, постоянно лихорадящего мирового рынка товаров и услуг, регулярных повышений и спадов валюты, а вместе с ней и цен — открыть собственный бизнес, при том рассчитывая на его успешное развитие, может показаться достаточно неподъёмной задачей. Вам обязательно нужен вкладчик, но как найти инвестора в такой период?

Как найти инвестора для малого бизнеса, если даже опытные и серьёзные дельцы считают поиск инвестора, в условиях экономического кризиса, заранее проигрышным делом? Как найти инвестора для бизнеса, если у вас даже нет стартового капитала и вообще какого-то опыта в бизнесе, а только гениальная идея и горячее желание воплотить её в жизнь? Как найти инвестора, готового в кризисное время рискнуть собственными средствами и поддержать проект, у которого нет никаких фактических гарантий?

Эти вопросы кажутся риторическими и заранее проигрышными, но на самом деле это совсем не так.

Давайте попробуем разобраться, как получить инвестиционную поддержку, не обладая огромным послужным списком и целым реестром материально обеспеченных знакомых.

Как привлечь инвестиции в малый бизнес

Первые вопросы, возникающие у начинающих предпринимателей, всем известны: “как найти инвестора для моего проекта”, “как привлечь инвестиции”. Ответ на данные вопросы заключается в простом факте: вашим потенциальным инвестором может быть практически любое физическое или юридическое лицо , вплоть до друзей или родственников, или даже случайных людей, которых заинтересовал какой-либо аспект вашей деятельности.

Найти инвестора для открытия бизнеса на самом деле очень просто – гораздо проще, чем найти достойный проект для инвестирования, ведь каждый человек может передать часть своих средств вам по собственному желанию.

Так где найти инвестора для бизнеса? Вариантов может быть много:

Первые шаги в коммерческой деятельности обычно сопровождаются не очень высокой финансовой грамотностью и отсутствием деловых знакомств и контактов.

Поэтому очень распространённым решением для начинающих бизнесменов является привлечение личных средств собственных родственников и друзей. Для того, чтобы открыть первое дело, не обязательно вкладывать огромные суммы - достаточно собрать начальный капитал и правильно его использовать для реализации своих идей.
Чтобы привлечь собственных знакомых к бизнесу, достаточно использовать личное влияние и доверие (это вообще самые главные инструменты привлечения инвестиций) - но нужно понимать, что, если дело вдруг прогорит, то есть возможность потерять уважение и доверие важных для вас людей.

Кредит в банке

Классический и один из самых сложных (в наших реалиях) способов получения финансовых вложений.

Во-первых, банки не отличаются особой благотворительностью и выдают кредиты только под очень высокие проценты.
Во-вторых, чтобы получить заем на крупную сумму под ваш стартап, вы должны внести соответствующий залог и иметь надёжных поручителей.
В третьих, займы выдаются только лицам с безупречной кредитной историей.
Таким образом, в банк следует обращаться лишь в крайнем случае – когда все более безопасные для вас варианты получения инвестиций и займов будут исчерпаны.

Индивидуальный инвестор

Ещё одним популярным способом является привлечение в свою команду опытных коммерсантов - это, как правило, люди уже состоявшиеся, накопившие определённый капитал и имеющие возможность распоряжаться им в собственных целях, а не в целях погашения кредитов, компенсационных выплат и т.д.

Люди, свободные от долговых обязательств и имеющие стабильный источник дохода, редко когда отказываются от участия в потенциально прибыльных делах, если только это не откровенные авантюры. Так что это мечта каждого начинающего бизнесмена – найти частного инвестора, выдающего собственные деньги.

Это организации, созданные и активно поддерживаемые правительством, для поддержки начинающих предпринимателей.

Инкубаторы не являются прямыми инструментами инвестиций, но выполняют аналогичную роль: содействуют развитию бизнес-проекта начинающего предпринимателя. Подобные организации помогают реализовать идею предпринимателя ещё на этапе зарождения, создают рабочие места, предоставляют помещение и инфраструктуру для работы.
При этом, таковые организации не требуют собственной доли, а помогают, можно сказать, в благотворительных целях. Связано это с тем, что деятельность большинства инкубаторов для бизнеса спонсируется государством. Сроки “инкубационного периода” различаются у разных бизнес-команд, но обычно они не превышают года. Впрочем, некоторые проекты могут задержаться и до трёх лет – никто выгонять вас без причин не будет.

Одно из самых известных современных веяний в бизнес-среде – краудфандинг, наглядно иллюстрирует выражение “с миру по нитке”.

Концепция проста: вашими инвесторами являются случайные люди, желающие поучаствовать в продвижении вашего дела и способные вложить хотя бы небольшую сумму денег. Площадки для краудфандинга располагаются в глобальной сети, так что круг потенциальных инвесторов максимально широк: это весь мир.
Сложность заключается лишь в том, что подход к интернет-аудитории традиционно отличается от подхода к индивидуальному предпринимателю. Вам придётся действительно заинтересовать людей, чтобы они пожелали вас проспонсировать, а для этого, как правило, необходима либо огромная удача, либо вложение определённых средств в пиар и другие инструменты привлечения инвестиций. Зато, в случае успеха, доходы от краудфандинга существенно превысят расходы, ведь вы не облагаетесь никакими формальными обязательствами перед своими инвесторами.
Таким образом, вопросы в духе: “как привлечь инвестиции в малый бизнес в наше-то время”, или “как найти инвестора для своего бизнеса, если все убежали в США” изначально обладают неправильной формулировкой, ведь самое важное- это не как искать инвестора, а как убедить его вложить собственные финансы именно в ваш проект, став таким образом вашим партнёром по бизнесу, несущим вместе с вами определённую ответственность за дальнейшее развитие проекта.

Привлечение иностранных инвестиций

Некоторые зарубежные организации осуществляют поддержку определённых категорий предпринимательской, благотворительной, или политической деятельности. Осуществляется это при помощи выделения денежных грантов.

Привлечение иностранных инвестиций является «экзотическим» методом инвестирования, так как большинство международных компаний, осуществляющих финансирование иностранных групп, поддерживает лишь «общественно-важную» деятельность - это касается решения экологических проблем, волонтёрской деятельности, антивоенных и антиправительственных акций в некоторых странах и т.д. Привлечение иностранных инвестиций практически невозможно без доказательств того, что вы являетесь инициатором или идеологом такого рода деятельности.
Методы привлечения иностранных инвестиций, как и любые методы привлечения инвестиций в принципе, основываются на вашей личности как руководителя проекта, а также массивном пиаре в любой информационной среде. Самое важное — это чтобы вас заметили, после этого вы можете сами подать предложение о привлечении средств в ваш проект.

Как привлечь инвестора в бизнес

Собственно, кто такой инвестор - это физическое либо юридическое лицо, привлекающее собственные материальные средства к развитию какого-либо проекта, и рассчитывающее на определённую долю прибыли от того проекта, в который он инвестирует. От вас инвестор прежде всего ожидает скорейшего возвращения собственных активов, а потенциально – и их пропорционального увеличения.

То есть, вложение инвестиций в проект – это не благотворительная акция, а начало взаимовыгодного партнёрства, поэтому любой потенциальный инвестор рассматривает возможные проекты именно с точки зрения инвестиционной привлекательности. Главные условия привлечения инвестиций – это гарантии того, что деньги вернутся.

Как найти инвестора для реализации идеи

По правилам рыночной конкуренции, инвестор должен быть заинтересован в продвижении проекта, потому что в случае провала он может потерять больше, чем владелец бизнеса. Поэтому, для привлечения инвестора в свой проект, начинающему бизнесмену необходимо убедить его в том, что этот проект достаточно перспективен и обладает высоким потенциалом, а не развалится через несколько месяцев.

Поиск инвестора для стартапа “с нуля” считается крайне непростым делом, и всегда сопряжен с множеством факторов.

Как привлечь инвестиции

Давайте рассмотрим основные методы привлечения инвестиций.

Помните, что харизма и умение говорить – это важные инструменты привлечения инвестиций, если вы имеете дело с индивидуальными предпринимателями.

Другие релевантные инструменты привлечения инвестиций – это ваша платёжеспособность и наличие перспективной идеи. Всё остальное уже не столь важно.

Ваш проект должен быть составлен в виде презентации, просто и понятно представляющей потенциальному вкладчику концепцию вашей идеи. Вкладчик должен полностью понимать суть проекта, примерно представлять себе нишу, на которую претендует проект, а также конкурентные перспективы вашего бизнеса на данном рынке. Таким образом, проект должен быть представлен прямо и достаточно конкретно, не аппелируя к чувству вкуса, моральным принципам и другим абстрактным или личностным критериям.
Чтобы убедить инвестора в том, что ваш проект окупится, следует сформировать разумный бизнес-план, отвечающий всем актуальным микро и макроэкономическим факторам - для этого крайне желательно быть ознакомленным с конъюнктурой рынка и факторами спроса и предложения в отношении того дела, которое вы собираетесь открывать, а также об общем экономическом климате в стране. Большая часть инвесторов не очень охотно вкладывается в проекты, которые на данный момент не востребованы на рынке, но всегда есть возможность впечатлить их оригинальными и инновационными идеями.
Наконец, чтобы инвестор был уверен о целесообразности собственных вложений, необходимо предоставить ему план целевого расходования полученных финансовых средств: вы должны подробно расписать каждый свой будущий шаг в формировании бизнеса и чётко представить все предполагаемые приобретения на деньги инвестора. Это должен быть полный план мероприятий и возможных приобретений на деньги вкладчика

При предоставлении потенциальному вкладчику данных о проекте, старайтесь избегать нагромождения лишней информации. Не нужно рассказывать, что именно побудило вас начать данный проект, какие чувства вы испытываете и чего ждёте от дальнейшей работы (если только вы досконально не распланировали будущее проекта) и тому подобного. Тем не менее, вы всегда должны быть готовы ответить на дополнительные вопросы инвестора, а предоставленная информация должна быть полной и соответствующей реальности.
Чтобы вам проще было понять и учесть критерии, по которым ваш проект оценивает потенциальный инвестор - просто представьте себя на его месте. Постарайтесь взглянуть на собственные наработки и представленный бизнес-план трезвым, объективным взглядом: оцените все возможные риски и перспективы для вкладчика; рассмотрите презентационный план проекта и разберите его по пунктам; найдите компромисс между вашим индивидуальным видением бизнес-проекта и коррекционными пожеланиями инвестора.

Привлечение инвестиций в стартап: пошаговое руководство

где и как найти инвестора для стартапа (об инвестировании в стартап читайте здесь — );
как привлечь инвестора к себе, и какие инвесторы для бизнеса вообще существуют;
какие есть инструменты привлечения инвестиций;
какую помощь в поиске инвестора вам могут оказать специалисты
а также другие вопросы по теме.

Этап первый: определение потенциальных инвесторов

Сначала вы должны для себя найти соответствующий круг лиц, которые могли бы заинтересоваться запланированными с вашей стороны бизнес-проектами. Если вы самостоятельно не можете найти таковых людей, то вам следует обратиться в консалтинговые компании, осуществляющие профессиональные инвестиционные консультации.

Этап второй: проектирование бизнес-плана

– это главный стратегический курс вашего дела, которого вы будете придерживаться в дальнейшем. Так что само собой разумеется, что лицо, финансирующее ваш проект, более всего должно заинтересоваться именно этим документом.

Вы должны разработать и грамотно, последовательно изложить (в письменной форме) бизнес-модель, которой вы будете следовать, если получите соответствующее финансирование.
Бизнес-план оформляется максимально “под инвестора”, каждая деталь должна указать ему, что следование именно этому плану принесёт ему наибольшую прибыль. Таким образом, в документе должны быть методично изложена следующая информация:

Сама концепция бизнес-проекта, сформулированная в краткой, но информационно насыщенной форме;
Приблизительные объёмы финансовой поддержки (минимальные и максимальные), на которую вы рассчитываете;
Данные о возможных доходах и убытках, в случае успеха либо провала;
Примерный расчёт выгоды для вкладчика, локализованный из общей суммы доходов (тоже примерной);
Прогнозируемые сроки окупаемости бизнес проекта;
Планы на будущее проекта, с реалистичным учётом вероятных провалов.

Этап третий: консалтинг

Важным аспектом при формировании собственного коммерческого дела являются консультационные вопросы.

Большая часть начинающих бизнесменов, не имея настоящего предпринимательского опыта, ещё на первых этапах совершает самые банальные и распространённые ошибки, рассчитывая “протолкнуться” везде самостоятельно и исправлять все недочёты как бы по ходу дела. Заканчивается такая самоуверенность, как правило, крахом дела и потерей инвестиций.

Именно поэтому, любому новичку в бизнесе рекомендуется обращаться к более опытным коллегам за советом — в тех сферах, в которых он встречает проблемы или недопонимание.

При этом следует осознавать, что даже самый доброжелательный предприниматель – это ваш потенциальный конкурент, и он, в свою очередь, расценивает вас аналогичным образом, и ему самому невыгодно давать вам ценные советы, которые поспособствуют его вытеснению с рынка. Так что, за действительно интересными советами обращайтесь к лицам, работающим в той нише, которая далека, или по крайней мере нечасто пересекается с вашей собственной.
Так же вы можете обратить внимание на профессиональные консалтинговые организации, занимающиеся инвестиционными и финансовыми вопросами, знающими современную рыночную конъюнктуру как свои пять пальцев. Они должны будут ознакомить вас с нынешними показателями спроса и предложения, дать вам персональные рекомендации: с чего именно вам начать и как продолжить своё дело, как привлечь инвестора, как привлечь инвестиции, куда инвестировать деньги без риска и т.д.. Но будьте готовы так же к тому, что услуги подобных компаний стоят недешево.

Этап четвёртый: выбор формы партнёрской связи

Очень важно заранее определить и согласовать способ сотрудничества, которому в дальнейшем будут следовать владелец бизнеса и его вкладчик.

Вот основные формы привлечения инвестиций:

Производственная кооперация

Данный тип коммерческих взаимоотношений подразумевает равномерное распределение индивидуальных финансовых обязательств на всех участников коммерческого объединения. То есть, вся полученная прибыль от совместных усилий разделяется пропорционально вкладу каждого отдельного участника в общее дело.

Из-за возникновения естественных трудностей в объективном определении объёма работ или вложений того или иного участника в общее дело, а также в конвертировании этих усилий в реальную материальную прибыль — в данной форме коммерческого объединения часто возникают денежные споры.

Так что, перед тем, как осуществлять производственную кооперацию как вид торговых отношений, всем участникам следует оформить юридически закреплённый договор о сотрудничестве, включающий в себя все критерии будущих выплат всем участникам объединения, на основании совместной коммерческой деятельности.

Лизинг

Ещё один тип инвестиций, но весьма ограниченный. Де-факто - это просто аренда рабочего оборудования, помещения со всей инфраструктурой, производственных материалов и т.д. В бизнес-отношениях такой арендодатель является не просто держателем вашего кредита, но и вашим компаньоном.

Лизинг разделяется на несколько подтипов:

Чистый лизинг: инвестор передаёт все соответствующие материалы в пользование партнёру, не рассчитывая на компенсацию их стоимости. При этом он берёт большую часть расходов на себя, а от партнёра ожидает исключительно прибыли от эксплуатации переданных средств;
Лизинг с частичной компенсацией: лизингополучатель выплачивает часть стоимости взятых в лизинг материалов, при этом инвестор получает долю прибыли предприятия;
Лизинг с полной компенсацией: получатель обязывается со временем выплатить всю стоимость полученных материалов, инвестор сверх этого также получает часть прибыли;
Совместный лизинг: исключительно коммерческая форма лизинга, при которой получатели представляют собой сразу несколько организаций, объединённых общим контрактом с лизингодателем;

Проектное финансирование

Один из видов предпринимательско-инвестиционных отношений, при котором именно средства, полученные от реализации проекта, уходят на погашение инвестиционных затрат. Данный тип финансовых отношений относится к сфере долгосрочных взаимоотношений и зависит от того, как будет развиваться предприятие.

Поэтому проектное финансирование может быть опасным для инвестора, и он должен с особой ответственностью подходить к выбору торговых партнёров.

Лицензирование

Подразумевает частичную передачу каких-либо прав (на бренд, на марку, на владение собственностью и т.д.) лицу-лицензиату, которое фактически будет осуществлять административные функции, передавая часть прибыли владельцу лицензионных прав.

Данная форма инвестирования распространена в крупных сетях-франшизах - таким образом владельцы организаций обеспечивают себе выход на новые рынки, лицензиат получает формальное право владения крупной компании.

Этап пятый: проведение переговоров

Стадия переговоров является важнейшей на всём вашем пути к долгожданным инвестициям. Именно здесь вы должны проявить себя перед потенциальным партнёром, выставить свой проект в выгодном свете и доказать, что работать с вами – выгоднее всего.

Если вы не обладаете особыми риторическими способностями, то рекомендуется заранее подготовиться к встрече и написать текст для переговоров, с учётом всех возможных каверзных вопросов. Вы должны подготовиться к подробным расспросам, касающимся вас, как объекта инвестиций: о ваших личных характеристиках, которые могли бы способствовать развитию бизнеса: о ваших организаторских и административных способностях о наличии опыта в бизнесе, либо вообще в той сфере, в которой вы открываете дело, о ваших отношениях с законом, наличии судимостей, взятых вами кредитах, и тому подобных вещей.
Отвечать на все заданные вопросы, а также самому формулировать собственные идеи и объяснять поставленные задачи, необходимо с высокой чёткостью и знанием дела. При этом постарайтесь избавиться от чрезмерного волнения - инвесторов редко привлекают неуверенные в себе и нервозные люди.
Важнейшие личностные качества, которые оценивают потенциальные инвесторы на встрече - это ваши собственные знания сферы производства, уверенность, креативность, подкованность в специальных терминах и т.д. Таким образом, инвесторов привлекают грамотные и ответственные лидеры, желательно профессионально разбирающиеся в своём деле.

Этап шестой: составление контракта

Финальная стадия – это соблюдение формальностей и юридическое соглашение о вашем с инвестором партнёрстве.

Контракт содержит все данные о сотрудничестве, включая общую сумму вложений, конкретные сроки действия контракта, условия привлечения инвестиций, а также права и обязанности каждой из сторон.
Контракт должен быть оформлен в присутствии юриста, чтобы избежать случаев мошенничества, а также обоюдно подписан. После этого ваши с инвестором партнёрские взаимоотношения официально вступают в силу.

В завершение, хочется пожелать вам удачи и дать самый главный совет: опытного инвестора привлекает не только мгновенная выгода, но и возможные перспективы. Опытный инвестор всегда просчитывает ситуацию на несколько ходов вперёд. Так что, на первой презентации старайтесь во всей полноте раскрыть потенциал своего проекта и показать, что вы не просто конкурентоспособны, а можете «взорвать» рынок своим продуктом.

Прекрасно, когда у предпринимателя хватает средств, необходимых для ведения дел. Но так бывает далеко не всегда. В 9 случаях из 10 предприниматель вынужден изыскивать сторонние ресурсы для вложения в свой бизнес. Для этого следует тщательно продумать и спланировать возможные пути поиска финансовых вливаний и максимально обезопасить себя.

Рассмотрим варианты привлечения дополнительных финансов. Проанализируем, кто может выступить в роли инвестора. Постараемся оказать практическую помощь нуждающемуся в финансировании предпринимателю, составив пошаговое руководство по поиску инвестора.

Цель привлечения инвестора

Инвестиция – это стороннее вливание финансовых средств в определенный проект, программу, начинание на долговременной основе, рассчитанное на отсроченное получение прибыли.

Зачем предпринимателям могут понадобиться посторонние средства, ведь потом придется делиться прибылью? Цель, с которой бизнесмен может пригласить других финансово поучаствовать в его «детище», может быть одной из следующих:

рост и развитие текущей деятельности;
привлечение дополнительных или недостающих ресурсов;
увеличение основных активов;
освоение технологий;
вступление в новые области бизнеса.

Виды инвестиционных вливаний

По степени участия в проекте инвестиции могут быть:

портфельными – средства вкладываются в группу проектов, причем сразу в нескольких бизнес-сферах или в разных организациях;
реальными – капитал предназначен для финансирования конкретного проекта с целью получения реальной прибыли.

По особенностям вкладчика инвестиции можно разделить на:

государственные;
частные;
иностранные.

По нюансам финансируемого проекта выделяют инвестиции:

интеллектуальные;
производственные.

По возможности инвестора контролировать свои вложения:

контролируемые;
неконтролируемые.

Варианты привлечения инвестиций на разных стадиях проекта

Чтобы получить деньги на свой проект, он должен показать свою состоятельность. А для того чтобы проект заработал, нужны деньги. Как выбраться из этого замкнутого круга? Для каждого этапа функционирования проекта будет целесообразнее привлекать инвестиции из разных источников.

Стадия планирования. Если у предпринимателя есть интересная бизнес-идея, возможно, модель или образец готовой продукции, но управление и процессы еще не начинали налаживаться, то средства имеет смысл просить у таких спонсоров:
- ближний круг (родственники, друзья, единомышленники);
- государственные инвестиции (существуют специальные программы по поддержке некоторых инноваций);
- венчурные инвестиции (они предназначены как раз для рискованных стартапов).
Начало работы проекта. Бизнес-план разработан, команда формируется, процесс «пошел», но прибыли еще нет. В таком случае деньги на дальнейшее продвижение могут дать:
- венчурные фонды;
- частные инвесторы;
- иностранные спонсоры.
Удачный старт. Организация заняла определенное место на рынке, проект начал приносить прибыль, пускай пока не слишком большую. Для расширения деятельности средства могут предоставить:
- фонды прямых инвестиций;
- венчурные вкладчики;
- банки (в этой стадии проекта, когда уже видны первые результаты, кредитные организации уже могут рискнуть своими средствами).
Рост и развитие. Когда прибыль уже очевидна и стабильна, найти инвесторов не составит труда. В такую компанию с удовольствием вложат средства:
- венчурные фонды;
- иностранные капиталисты;
- госфонды;
- банковские учреждения.
Отлично налаженное дело. Когда рост и перспективы дела не вызывают сомнений, компания занимает на рынке одно из лидирующих мест, инвесторы могут даже «сражаться» за право вложить средства в явно прибыльную фирму. В таком случае можно уже не просто принимать спонсорские вложения, а публично продавать свои акции. Кроме этого, можно брать в инвесторы:
- частных предпринимателей;
- банки;
- пенсионный фонд.

Главные источники инвестирования

Кроме частных вложений, предпринимателя могут инвестировать банки или же государство.

Государственные инвестиции «заточены» под конкретные программы. Правила их очень строги и не подлежат корректировке. В большинстве своем эти программы рассчитаны на производственные компании, поэтому воспользоваться поддержкой государства может далеко не каждый предприниматель. Как правило, государственные деньги предназначены на закупку оборудования, материалов, транспортные расходы. Средства на оплату труда, рекламу и другие расходы предпринимателю нужно будет искать самостоятельно.

Банковские инвестиции, то есть кредиты «под бизнес» не дадут любому желающему. Для того чтобы взять деньги под конкретное дело, оно должно быть уже начато либо заемщик должен иметь другой стабильный доход. Это связано с необходимостью выплачивать банковские проценты.

Частные инвестиции – наиболее перспективные спонсоры для начинающего предпринимателя. Среди многочисленных видов компаний и фондов, готовых оказать финансовое содействие на любом этапе проекта, любой бизнесмен может найти подходящий именно ему.

Одной из удобных для начинающих бизнесменов форм инвестирования являются бизнес-инкубаторы – организации, которые специализируются на финансировании и поддержке предпринимателей в начале их бизнес-пути.

В рамках «инкубатора» бизнесмен может получить в аренду помещение на льготных условиях, ему помогут с бухгалтерией и юридическим сопровождением, окажут консультационные услуги.

Поиск инвестора: пошаговое руководство

Если предприниматель поставил себе цель привлечь инвестиционный капитал, перед ним начинается непростой путь, который ему придется пройти шаг за шагом.

Выбор надежного капиталовкладчика. Инвестор станет стратегическим партнером, поэтому нужно подойти к его выбору очень ответственно. Для этого нужно четко представлять себе, какой тип обладателя денег может оказаться заинтересованным в вашем проекте. Выбор зависит от:
- стадии функционирования проекта;
- собственных денежных возможностей и ресурсов;
- наличия дополнительных инвестиционно привлекательных факторов (уникальные активы, ликвидные залоги, оригинальная и жизнеспособная бизнес-идея и т.п.).
Формирование предложения. Очертив круг предполагаемых инвесторов, нужно донести им информацию о том, что они могут выгодно вложить свои средства в ваш проект. Для этого нужно грамотно «упаковать» информацию о проекте:
- выделить преимущества;
- обосновать рентабельность;
- предоставить реалистичный бизнес-план;
- уточнить круг будущих потребителей, то есть потенциальный рынок сбыта.
Составление инвестиционного резюме. Всю привлекательность проекта для инвесторов нужно подать максимально емко и кратко. Корректно составленное инвестиционное предложение – «реклама» вашего проекта – может быть эффективнее личной встречи с будущими вкладчиками. Если бизнесмен не чувствует себя в силах это сделать, составление предложения можно поручить одной из консалтинговых компаний.
Рассылка инвестиционного предложения и резюме. Следует определить оптимальное число потенциальных «спонсоров», которым следует сделать предложение. Одно-два обращения могут не дать результата, а большое количество адресатов поставит под сомнение серьезность ваших намерений. Практика показывает наибольшую эффективность при обращении к 10-20 потенциальным инвесторам: процент отклика будет вполне достаточным.
Переговоры. Если вашим обращением заинтересовались, необходима будет личная встреча, которая и решит вопрос о возможности инвестирования. К переговорам надо тщательно готовиться: создать короткую, яркую, убедительную презентацию, в которой нужно осветить ключевые вопросы, касающиеся проекта. Желательно использовать иллюстративные и раздаточные материалы. Потенциальный инвестор наверняка задаст много вопросов.
Документирование. Личные договоренности фиксируются в официальном документе, своего рода договоре. В практике инвестирования такая бумага называется «письмо об обязательствах» или «оформление условий сделки». Она не имеет юридической силы, однако является предварительной по отношению к будущему официальному сотрудничеству, которое начнется после подписания договора. Только после этого компания может получить вожделенные средства.

Люди, решившие организовать свое дело, часто отказываются от своей идеи по причине отсутствия денег. Но это неправильный ход. Можно , используя не только собственные сбережения, но и дополнительные деньги. Одним из самых популярных видов финансирования является поиск инвестора. В данной статье мы разберемся с вопросом, как привлечь инвестиции в бизнес.

Вложения в малый бизнес

Каждому человеку на этапе создания своего дела требуются немалые средства. Своего капитала зачастую достаточно только на . Именно поэтому начинающий предприниматель сталкивается с проблемой поиска денег. Скажем сразу, это не такая уж и сложная задача, как кажется на первый взгляд.

Во-первых, всегда можно взять кредит в банке. Но в этом варианте есть один существенный недостаток – большие проценты. Во-вторых, можно попросить государственную помощь, но в таком случае можно не рассчитывать на большую сумму. Хотя, занявшись серьезными разработками в сфере науки и экологии, можно получить и приличные деньги. В-третьих, как бы это банально не звучало, всегда можно попросить денег в друзей и близких. В данной статье мы рассмотрим еще один более интересный вариант – поиск инвестора. Но здесь нужно быть очень самоуверенным, ведь порой очень сложно заинтересовать человека.

Как найти хорошего инвестора

Перед тем, как идти к инвестору с предложением, нужно пройти подготовительный этап: составить план, в данной сфере и подзарядиться решительностью, но не слишком, чтобы не отпугнуть его.

Второй способ – поиск в интернете. Существует немало форумов, где есть специальные разделы по поиску инвесторов. Также есть инвестиционные фонды и отдельные сайты людей, готовых вложить деньги в чужую предпринимательскую деятельность. Напишите везде, кто-то должен откликнуться. Это может затянуться надолго, но ничего, у вас ведь вся жизнь впереди. Ждите, терпите, и в одно прекрасное время он вам ответит.

Как привлечь заинтересованное лицо

Перед тем, как встречаться с инвестором, нужно составить грамотный бизнес план, ведь без этого документа вы точно не заинтересуете его. Для общения с человеком, который, возможно, вложит деньги в ваше дело, нужно подготовить небольшое резюме предложения, где будет сформулирована идея вкратце и без всяких излишеств.

Размер краткого инвестиционного резюме составляет от 5 до 7 страниц. Оно рассылается вместе с подробным предложением. Если этого не будет, ваше предложение даже не рассмотрят, а если и откроют, то попросят предоставить более детальные данные. Если кто-то откликнулся, не спешите преждевременно радоваться, для начала уточните предложение инвестора и выясните решения других людей. Главное предоставить действительно интересный перспективный проект.

План анализа вкладываемых инвестиций

Итак, вы ищите деньги на открытие или расширение предпринимательства. Для привлечения инвесторов, готовых вложить деньги в вашу идею, нужно доказать, что вы уверены в своем успехе и единственное, чего вам не хватает – это денежного капитала. Чтобы в подробностях разъяснить это, понадобится план.

Данный документ представляет собой информационный пакет, в котором описываются разные стороны вашей компании, конкурентоспособность, возможное положение на рынке и финансовые потребности. Чтобы , понадобится информационная и исследовательская база. Это поможет доказать потенциальным инвесторам, что их деньги вы не потратите впустую.

Основные части бизнес плана:

резюме;
описание проекта;
описание предлагаемых товаров и услуг;
маркетинговый и производственный план;
особенности организации и управления;
организационно-правовая форма компании (вы можете или );
источники капитала;
финансовый план;
возможные риски;
дополнительные разделы по вашему усмотрению.

Естественно, если вы уверены в своих силах, можно составить план самостоятельно, о том, как это сделать правильно, . Только учитывайте, это очень важный документ для привлечения инвестиций, поэтому все делайте грамотно и не преувеличивайте возможную прибыль, это не нравится инвесторам.

Привлечение сторонних заемщиков

Это хороший способ организации собственного дела. Только здесь всегда нужно помнить, что инвестор также человек, и он не даст вам денег просто так. Если вы хотите самостоятельно управлять своим делом, лучше поискать другие . Не рассчитывайте, что найдется человек, готовый вам просто так отдать несколько тысяч долларов и не потребует ничего взамен. Он будет контролировать каждый ваш шаг, требуя отчетности о каждой использованной копейке, и не дай Бог, вы ее потратите на свои личные цели. Именно поэтому подумайте, может, все же, лучше воспользоваться своими деньгами или попросить безвозмездной помощи в государства.

Помощь малому бизнесу от государства

Многие предприниматели даже не знают, что есть государственные программы, по которым можно получить помощь на открытие и развитие малого предпринимательства. Во-первых, это касается субсидий. Они представляют собой одноразовую помощь, которая выдается в Центрах занятости по месту регистрации. Что такое субсидия, как ее получить, какие нужны документы и другие важные вопросы в данной области мы рассматривали в .

Также вполне реально выиграть грант. Кстати, программы грантов предоставляет не только государство, но еще и частные компании. Зачастую это касается новых разработок. В статье мы подробно рассматривали этот вопрос.

Надеемся, наша статья поможет вам найти инвестора или выбрать другой вид финансирования. Удачного предпринимательства!

Мы уже рассматривали вопросы относительно поиска инвестора. Сегодня же продолжаем логический ряд, и уделяем внимание вопросу относительно завоевания внимания инвесторов. Многие думают, что найти «бизнес-ангела» — это залог успеха, 90% пройденного пути. Хочу сразу расставить все точки на «и», и внести ясность в данную ситуацию. Если вы нашли человека, который готов выслушать Вас, готов рассмотреть вариант инвестирования денег в Ваш проект – это хорошо, но самое сложное происходит потом. Вам нужно его заинтересовать, сделать просто шикарную презентацию, представить свой проект во всех ракурсах, буквально влюбить инвестора в свой стартапа за какие-то 10 минут. В одной из своих прошлый статей мы уже рассказывали про , и многим начинающим бизнесменам было б очень полезно прочитать ее.

Сегодня же речь пойдет о том, как привлечь инвестора, что говорить на презентации, как подойти в составлению плана, какие моменты стоит обязательно учесть, а о чем при первой встречи лучше не вспоминать. Данная статья – это пошаговая инструкция, успешное выполнение которой увеличит ваши шансы на получение долгосрочного инвестирования.

Как привлечь инвестора: основывайте реальный бизнес на долго

Совет кажется очевидным – реальный бизнес и на долго. Кто ж делает не так? А оказывается, что очень много молодых стартаперов рассчитывают быстро получить прибыль, вскочить до небес, но при этом совершенно не видят свою компанию через 3-5, а то и 7 лет. Один простой вопрос: «Какой будет ваша компания через 10 лет?», способен привести в ступор 99% начинающих бизнесменов. Какие там 10 лет, если планы не продумывались более чем на 1 год.

Запомните, что инвесторы будут вкладывать свои деньги только в долгосрочные перспективы, в проекты которые окупившись еще десяток лет будут работать стабильно, с перспективой развития и завоевания новых рынков.

Как привлечь инвестора: хорошая команда

Чтоб привлечь инвестора, вы обязательно должны иметь отличную, высококлассную команду. Не стоит скрывать своих партнеров, открывайте все козыри, показывайте насколько вы хороши, с чем работали, каких успехов каждый из вас достиг. Обязательно объясните почему именно этому человеку поручена определенная функция, чем он лучше других.

В общем, представьте, что вы на рынке и продаете себя, при этом не проста продаете, а стараетесь получить максимальную выгоду. Инвестор должен понимать в чьих руках будут его деньги, от кого будет зависеть развитие компании и будущая прибыль.
Если есть звено, которое вы хотите усилить, знаете человека способного это сделать, но он работает в другой компании, то скажите инвестору об этом, намекните, что потребуются дополнительные средства, но именно этот человек способен ускорить выход компании на новый уровень.

Как привлечь инвестора: Хорошая презентация

Презентация – это то, что обязательно должно быть при встречи с инвестором. Большой проектор, продуманные слайды, максимум информации, минимум текста. В начале статьи мы уже отмечали, что ранее рассматривали секреты презентаций от компании Apple. Почерпните информацию из этой статьи. Поверьте, что она просто бесценна, и если вы сможете хоть на 10% овладеть техникой презентаций от Apple, то успех Вам гарантирован в 99 случаях из 100.

Цель презентации – дать понять инвестору с чем он имеет дело. Максимум 10 минут выступления, научитесь концентрировать внимание человека на нужных Вам вещах, минимум терминологии и сложных к пониманию слов. Что хочет видеть инвестор? Цифры, перспективы проекта, и то, с кем он будет работать. Дайте это ему.
Еще один важный совет – не будьте самоуверенны. Тренируйтесь, прорабатывайте каждую деталь презентации, каждое движение и слово. Вы должны быть уверенны, чувствовать себя так, как будто уже все получилось. Легко, не принужденно, с чувством будущего успеха.

Как привлечь инвестора: положительная динамика

Перед презентаций задайте себе вопрос: «А для чего в нас хотят вложить деньги?» , и тогда вы найдете самый главный ответ – прибыль. Инвестора мало что интересует, в большинстве случаев он хочет получить прибыль, хочет быть уверенным в том, что его вложения окупятся и будут приносить стабильный, хороший доход. Если у Вас уже работающий проект, вы ищете финансовое стимулирования для выхода на новые рынки, или же увеличения объема продаж, то все, что нужно сделать – это показать положительную динамику роста прибыли за последний год.
Возможно инвестор имеет сомнения, то как только он увидит, что проект успешный, что ему лишь не хватает небольшого вложения для того, чтоб сделать огромный шаг вперед, поверьте, все сомнения улетучатся. Гарантия окупаемости и прибыли – вот основа инвестирования.

Как привлечь инвестора: чистота бизнеса

Инвестор должен быть уверен в том, что его вложения в безопасности, что с бизнесом ничего не случится. Никаких судебных процессов, махинаций, нарушений законов, регистраций на подставных лиц и т.д. Бизнес должен быть максимально чистым, без единой изъяны. Только в этом случае вы можете претендовать на вложение. Поверьте, что ваш проект будет десяток раз проверятся со всем сторон, вдоль и поперек. Инвесторы общаются между собой, и если вы один раз кого-то попробуете обмануть, то не ждите лояльности от других. С большой долей вероятности они уже будут знать о рисках работы с вами и вашей компанией.

Как привлечь инвестора: правдивая информация

Ничего не скрывайте от инвестора. Даже если вы понимаете, что данная информация может повлиять на перспективу инвестирования, то все равно говорить как есть. Хуже все скрыть какие-то риски, а потом огорчать инвестора плохими новостями. Знайте, вы играете не в компьютерную игру, где можно сохраниться и начать заново. Тут все серьезно, право на ошибку есть, но только в том случае, если возможность такой ошибки была просчитана заранее.

Как привлечь инвестора: обозначьте конкурента

Многим кажется, что если нет конкуренции, то это хорошо, об этом нужно говорить. С одной стороны да, отсутствие конкуренции облегчает Вам жизнь, но с другой возникает вопрос, а почему ее нет? Возможно выбранная ниша не интересна никому, возможно она неприбыльна или там существуют множество рисков? Если у меня возникают такие вопросы, то у инвесторов они будут 100%. Вы обязательно должны обозначить конкурента, ведь борьба стимулирует развитие, развивает дух соперничества, заставляет бороться и каждый день быть лучше, на шаг впереди оппонента.

Как привлечь инвестора: не лгите в цифрах

Очень часто молодые бизнесмены стараются завысить цифры по прибыли, или занизить потенциальные расходы. Поймите, что строить деловые отношения на лжи – это утопия. Рано или поздно, а скорее всего рано, все выплывет наружу. Расходы, как впрочем и доходы, будут видны в отчетах, их не скрыть. По этому, еще раз пересмотрите свои цифры, хорошенько все обдумайте. Главное быть уверенным в себе и своей кампании.

Как привлечь инвестора: будьте готовы к хитрым вопросам

Ни одна презентация ни пройдет без вопросов со стороны инвестора. Они будут разные, от простых о вашей компании, команде, перспективах, до каверзных, на которые существует только один правильный ответ, а точнее такой, который хочет услышать инвестор. Конечно, всех вопросов не написать, ко всему не подготовится. Главное понимать, что вы не должны теряться. Уверенно чувствуйте себя, знайте о чем говорите, спокойно, размеренно, плавно и внятно объясняйте свою позицию.

Например, часто любят задавать вопросы конкретно о вашей роли в компании: «Вы видите себя на должности руководителя компании долгое время?» Или же вопросы относительно перспектив проекта: «В чем ликвидность вашего стартапа?»
Варианты могут быть разные, но лучше всего на первый вопрос ответить: «Моя цель – строить и развивать компанию в долгосрочной перспективе. Если в интересах компании будет мой уход с поста руководителя, то я без проблем это сделаю».
На второй вопрос тоже можно дать очень правильный ответ: «Если честно, то о ликвидности мы мало задумываемся. Целью команды является строительство мощного лидера, который будет качественно выделятся среди конкурентов. Уверен, что тогда и ликвидность будет.»

Как привлечь инвестора: перевыполните обещанное

Я уже говорил о том, что не стоит завышать цифры и ожидания. Лучше даже немного их занизить, а потом приятно удивить тем, что определенный этап завершили быстрее. Раньше вышли на новый уровень, раньше захватили смешные сферы, раньше начали полностью окупать затраты. Единственно, что не стоит делать раньше – тратить все инвестируемые в Вам деньги.